Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса

Денис Николаевич, согласно данным крупнейшего кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА», по итогам 2022 года, Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга по объемам кредитования малого и среднего бизнеса. Что позволило вам достичь таких высоких результатов?

В прошлом году мы продолжили развивать линейку продуктов для малого бизнеса, совершенствуя цифровые сервисы и каналы именно для этого сегмента. С каждым годом растет наша клиентская база – по итогам 2022 года количество активных клиентов малого и среднего бизнеса Банка Уралсиб увеличилось на 9%.

Исполнительный директор, Руководитель макрорегиона Центр ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Денис Гаврилов

Работа Банка Уралсиб по развитию направления малого бизнеса получила высокую оценку многих экспертов рынка. В частности, в 2022 году Аналитический центр БизнесДром оценил наш клиентский сервис на уровне А1 (наивысший уровень качества услуг), а компания Markswebb – включила онлайн-банк Уралсиб Бизнес Онлайн в Топ-10 рейтинга лучших мобильных и интернет-банков для бизнеса.

В прошлом году банк активно развивал каналы обслуживания малого бизнеса. Какие направления были приоритетными?

Начнем с того, что мы существенно расширили сеть специализированных Центров развития малого бизнеса Банка Уралсиб. Сегодня их уже 20, и они эффективно работают в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Челябинске, Воронеже, Новосибирске, Ростове-на-Дону и других крупных городах присутствия банка. Наряду с развитием специализированной офлайн-сети, мы активно внедряли программу цифровизации. В частности, был запущен проект «Новые города». Благодаря этому, мы получили возможность дистанционно привлекать и обслуживать клиентов малого бизнеса в тех городах, где нет офисов Уралсиба в формате цифрового банка.

Проект был отмечен экспертами рынка, победив в 2022 году в номинации «Цифровизация малого бизнеса» Национальной банковской премии. Также Уралсиб открыл Центр дистанционного обслуживания бизнеса в Уфе, для привлечения и обслуживания клиентов в удаленном формате в режиме 24/7. На текущий момент в Центр поступает по разным каналам более 40 тысяч обращений клиентов в месяц, каждый третий счет клиентам открывается в удаленном формате. Еще одна новация 2022 года – проект «Академия управления и предпринимательства», реализуемый при поддержке Уралсиба. Он предлагает комплексное обучение навыкам ведения эффективного бизнеса – как для начинающих собственное дело гражданам, так и для действующих предпринимателей со стажем.

У Банка Уралсиб действует широкий спектр продуктов. Давайте поговорим о новых решениях, благодаря которым предприниматели могут получить выгодные условия обслуживания.

Понятно, что в рамках одного интервью достаточно сложно рассказать подробно обо всех продуктах и сервисах, потому упомяну о тех, которые могли быть интересны и актуальны для довольно большого круга наших клиентов. Во-первых, я бы назвал экспресс-кредиты без залога на любые бизнес-цели. Здесь главное преимущество – это возможность подачи заявки онлайн. Необходимо всего два документа и без залога. Решение принимается всего за 1 день со дня предоставления полного пакета документов. А срок кредитования составляет от 6 до 60 месяцев. Максимальная сумма, которую могут получить наши новые клиенты, - 1,5 млн рублей. А клиенты со стажем – до 3 млн рублей.

Во-вторых, это сервис «Цифровая зарплата», который предлагает удобные переводы в рублях РФ на счета/карты сотрудников в любых банках – речь идет о выплатах в соответствии с Трудовым кодексом РФ. Платежи в рамках сервиса не расходуют лимит на переводы физическим лицам. Подключить его могут действующие клиенты банка с количеством сотрудников не более 30 человек. Приятный бонус: отсутствие абонентской платы, а размер комиссии за перевод сотруднику зависит от подключенного пакета и может составлять вплоть до 0 рублей.

Также для новых клиентов нашим банкам была разработана Бизнес-карта с кешбэком до 7%. Здесь все просто: новые пользователи бизнес-карты во время действия акции, который запускается каждые три месяца, получают 7%-ный кешбэк за покупки в наиболее популярных у бизнеса категориях: авиабилеты, АЗС, железнодорожные билеты, транспорт и прокат автомобилей, канцелярия и офисные товары, консьерж-услуги, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, фастфуды, рестораны и кафе. Для получения кешбэка в 7% необходимо тратить по бизнес-карте не менее 30 000 рублей в месяц. Максимальный размер кешбэка - 5 000 рублей в месяц по всем счетам.

Кроме того, кешбэк до 7% на постоянной основе и на тех же условиях могут получать владельцы премиальной бизнес-карты. С ней также доступны повышенные лимиты на получение наличных (3 тысячи рублей по карте в месяц) и оплату покупок (7 тысяч рублей по карте в месяц), а также бесплатное снятие наличных до 100 тысяч рублей наличных денежных средств в месяц в банкоматах Банка Уралсиб на территории России. Обе карты также дают получать доход до 3% годовых на минимальный остаток по карточному счету.

Расскажите о бесплатном сервисе онлайн-регистрации ИП или ООО. Насколько я знаю, он позволяет дистанционно зарегистрировать свое дело, внести изменения в регистрационные данные, а также закрыть ИП.

Здесь важно отметить, что весь процесс регистрации проходит полностью онлайн, без визита в налоговую и оплаты госпошлины. Сервис самостоятельно подготовит полный пакет документов. Скачивать и заполнять бланки не нужно. Сервисом можно также воспользоваться для подготовки и самостоятельной подачи документов в ФНС или МФЦ.

А что насчет сопровождения контрактов, особенно касательно валютных операций?

По сути, банк выполняет функции агента валютного контроля по всем видам валютных операций: по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа. При этом банк поддерживает индивидуальный подход к обслуживанию клиентов, ведущих внешнеэкономическую деятельность: за клиентом закрепляется валютный контролер, который бесплатно проконсультирует клиента по нормам и правилам валютного законодательства, проведет экспертизу контракта, поможет заполнить необходимые документы. Кроме того, сервисы банка позволяют предоставлять все документы для валютного контроля дистанционно, без визита в банк.

В конце прошлого года Банк Уралсиб анонсировал проект «Бизнес-клуб Перспектива» для премиальных клиентов. В чем его суть?

Клуб является площадкой для общения премиальных клиентов банка и расширения деловых коммуникаций. Резидентов ждет широкая сетка мероприятий, предполагающих максимум личных знакомств между резидентами - от тренингов с ведущими российскими спикерами, конференций и бизнес-завтраков до совместного отдыха. Клуб уже заработал и, в том числе для клиентов из Владимира.

В марте в рамках масштабной рекламной кампании, посвященной продуктам для малого бизнеса, Банк Уралсиб запустил сразу три новых акции. В чем их особенность?

Акция «Безлимитные платежи» разработана для новых клиентов банка: как индивидуальных предпринимателей, так и юрлиц. Открыв свой первый расчетный счет в рублях с подключением к онлайн-банку «Уралсиб Бизнес Онлайн» с 1 марта до 30 июня 2023 года, клиенты в течение полугода смогут бесплатно проводить любое количество платежей контрагентам через ДБО, бесплатным для них будут и платежи через сервис «Цифровая зарплата». Лимит бесплатных переводов на счета физических лиц: до 200 тысяч рублей в месяц для юридических лиц и до 400 тысяч – для индивидуальных предпринимателей, причем 300 тысяч из них ИП может перевести себе на счет в пределах банка, а еще 100 тысяч рублей – другим физическим лицам.

Также с 15 марта по 30 сентября этого года мы проводим акцию для селлеров - новых клиентов банка – ИП и юрлиц. Акция для тех, кто торгует на маркетплейсах, с бизнесом старше 3 месяцев и открывших первый расчетный счет в банке в рублях в период с 15 марта по 30 сентября 2023 года. Предложение предусматривает специальные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в рублях в течение года с момента подключения к акции. Это переводы со счетов ЮЛ на счета ФЛ до 500 тыс. руб/мес – 1% от суммы, переводы со счетов ИП на счета ФЛ (себе на счет в пределах банка) до 500 тыс. руб./мес– 0,5% от суммы. Также акция предоставляет возможность выдачи наличных денежных средств по бумажному или электронному чеку для ЮЛ и ИП до 500 тысяч рублей в месяц – 1,3 % от суммы.

Продолжая активно развивать сегмент малого предпринимательства, мы подготовили акцию «Выгодная весна». Он рассчитан на индивидуальных предпринимателей и юрлиц, открывших в Банке Уралсиб свой первый расчетный счет в рамках пакетов «Оптимальный»/ «На высоте» / «ВЭД» и полностью оплативших стоимость пакета услуг за период 6 или 12 месяцев. При оплате пакета за 6 месяцев скидка составляет 25% от ежемесячной стоимости пакета. При оплате пакета за 12 месяцев – 50% от ежемесячной стоимости пакета. Акция проводится с 13 марта и завершится 31 мая этого года. Мы делаем все, чтобы нашим клиентам и партнерам было удобно взаимодействовать с банком.